- العاملون بالقطاع مسؤولون عن اكتشاف المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها
- تقرير المعاملة المشبوهة يقدَّم إلى وحدة التحريات بشكل عاجل.. وسري
علي إبراهيم
شددت وزارة التجارة والصناعة على المهنيين العاملين في قطاع تجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة بأن يواصلوا مراقبة علاقات العملاء والمعاملات المتعلقة بهم بشكل مستمر بعد مرحلة التعرف الأولى.
ووفقا لدليل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لقطاع تجار الذهب والمعادن الثمينة والأحجار الكريمة 2025، الصادر عن وزارة التجارة والصناعة، والذي اطلعت عليه «الأنباء»، فقد خصصت الوزارة فيه تفاصيل حول عملية المراقبة المستمرة وتقارير المعاملات المشبوهة.
وقالت الوزارة في دليلها إن المراقبة المستمرة تخدم غرضين رئيسيين: أولهما التأكد من أن المعلومات والمستندات محدثة، وثانيهما التدقيق في المعاملات طوال فترة استمرار العلاقة بما يتماشى مع فهم العاملين بالقطاع للملف التعريفي لمخاطر العميل.
وأكدت أنه مـن خلال مراقبة معاملات وأنشطة العملاء يمكن للعاملين بالقطاع أن يكتشفـــوا السلوكيات أو المعاملات التي تحيد عن النمط المعتاد أو لا تتفق مع الملف التعريفي للعميل، أو تتعارض مع ما هو متوقع عادة، أو يرصدوا الأنشطة المشبوهة التي قد تستوجب تقديم تقرير عن معاملة مشبوهة (STR) إلى الجهة المختصة، ويقيموا ما إذا كانت هناك حاجة لتحديث تقييم مخاطر العميل الأولية بناء على معلومات جديدة أو نشاط غير اعتيادي.
وجاء في الدليل «يتحمل العاملون بالقطاع مسؤولية مهمة للغاية في اكتشاف المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها كجزء من امتثالهم لالتزاماتهم المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ويجب عليهم البقاء حذرين لرصد أي مخاطر محتملة لغسل الأموال، أو تمويل الإرهاب، أو تمويل الانتشار، من خلال تنفيذ إجراءات العناية الواجبة بالعملاء (CDD) بشكل شامل ودقيق، والتحقق من مصدر الأموال ومصدر الثروة، وتقييم أنماط المعاملات غير الاعتيادية التي قد تشير إلى نشاط غير مشروع. وإذا بدت معاملة ما مشبوهة، فإنه على العاملين بالقطاع تقديم تقرير معاملة مشبوهة (STR) إلى وحدة التحريات المالية بشكل عاجل وسري، مع التأكد من عدم تنبيه العميل بخصوص هذا التقرير (ممنوع التنبيه)».
بالإضافة إلى ذلك يجب على الوسطاء الاحتفاظ بسجلات المعاملات المشبوهة، بما في ذلك الوثائق الداعمة، لتسهيل أي تحقيقات محتملة، كما يتوقع منهم التعاون مع الجهات المختصة، وتوفير معلومات إضافية عند الطلب، والبقاء على اطلاع على أنماط غسل الأموال وتمويل الإرهاب المستجدة من خلال التدريب المنتظم.
وحدد الدليل مسؤوليات المهنيين العاملين في قطاع تجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة فيما يخص المراقبة المستمرة وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة، مثل المراقبة المستمرة للعملاء والمعاملات بعد إنشاء العلاقة مع العميل، ويجب على العاملين بالقطاع الاستمرار في مراقبة هذه العلاقة التجارية.
